Ler o diagnóstico da carteira
Como abrir uma base importada e ler a Visão Geral, a Estrutura e a Concentração da carteira — receita, honorário médio, notas de saúde, risco de concentração, dependência e clientes-âncora.
Recurso de plano mais completo
A Base de Clientes não vem em todos os planos. Se não aparece na sua tela, o seu plano atual não inclui. Fale com a Vendee para incluir no seu contrato.
Para que serve
Depois de importar a carteira, o Vendee calcula sozinho um diagnóstico dela. Esta página explica as três abas que mostram o retrato geral: Visão Geral (o resumo e as notas de saúde), Estrutura (como a carteira se divide por regime, porte e idade das empresas) e Concentração (de quem e de onde vem a receita). As outras abas têm páginas próprias neste módulo.
Como abrir uma base
Escolha a base na lista
Em Base de Clientes, a tela Bases importadas mostra um cartão por base, com nome, período, o selo Ativa, os números Clientes, Receita e Ticket (o honorário médio), a descrição e a data em que foi criada. Com duas bases ou mais, aparece também uma Linha do tempo com a receita de cada uma.
Abra a análise
No cartão da base, clique em Abrir análise. Abre a Visão Geral.
Navegue pelas abas
Use o submenu que aparece embaixo de Base de Clientes, no menu lateral. Para voltar à lista, clique em Todas as bases. No topo da tela, o caminho mostra em que base e em que aba você está.
Visão Geral
A primeira tela da base. Ela traz:
- Panorama da carteira: Receita mensal (a soma dos honorários), Clientes ativos e Ticket médio (receita dividida pelo número de clientes).
- Indicadores de qualidade e risco, notas de 0 a 100: Saúde da carteira, Risco de concentração, Subprecificação e Maturidade da base. Abaixo da Saúde, uma frase resume o tipo da carteira (por exemplo, Carteira em equilíbrio operacional ou Carteira dependente de poucos polos).
- Qualidade, dependência e âncora: Qualidade da receita, Dependência e Principal âncora (o cliente que mais pesa na receita, com a porcentagem).
- Distribuição por regime tributário: dois gráficos lado a lado — quem paga mais (receita por regime) e quem é maioria (número de clientes por regime).
- Onde concentrar atenção: três leituras automáticas — Confiança da base, Ponto de atenção e Alavanca recomendada.
- O que fazer agora: até 4 sugestões automáticas para essa carteira.
Os números com um ícone de ajuda explicam, ao passar o mouse, o que significam.
Como as notas são calculadas
Todas as notas vão de 0 a 100 e são arredondadas.
| Nota | O que entra na conta |
|---|---|
| Dependência | 45% do peso do maior cliente + 35% da fatia dos 3 maiores segmentos + 20% da fatia da cidade principal. Quanto maior, mais a carteira depende de poucos polos. |
| Risco de concentração | 45% da fatia dos 3 maiores segmentos + 25% da fatia da cidade principal + 1,4 vez o peso do maior cliente (máximo 100). Fica vermelho a partir de 60 e amarelo a partir de 40. |
| Subprecificação | Combina o segmento, o regime e o porte com honorário mais abaixo da média. Fica vermelho a partir de 45 e amarelo a partir de 25. |
| Maturidade da base | A porcentagem da receita que vem de empresas com mais de 10 anos de abertura. |
| Qualidade da receita | Sobe com a receita em segmentos de melhor encaixe, com a maturidade e com o regime principal pagando acima da média; desce com receita em segmentos de baixo encaixe e com subprecificação. |
| Saúde da carteira | Junta tudo: 34% da qualidade da receita, 22% do inverso do risco de concentração, 18% do potencial de expansão, 12% da maturidade e 14% do inverso da dependência. |
Exemplo: o maior cliente representa 20% da receita, os 3 maiores segmentos somam 60% e a cidade principal tem 40%.
- Dependência = 20 × 0,45 + 60 × 0,35 + 40 × 0,20 = 9 + 21 + 8 = 38.
- Risco de concentração = 60 × 0,45 + 40 × 0,25 + 20 × 1,4 = 27 + 10 + 28 = 65 (vermelho).
Estrutura
A aba Estrutura da carteira mostra como a carteira está dividida:
- números de Receita mensal, Clientes ativos, Ticket médio, Maturidade, Maior regime, Regimes ativos, Receita em ME e Base madura;
- Desvio de ticket médio: quanto o honorário médio de cada regime fica acima ou abaixo da média da carteira;
- Receita por faixa de maturidade: a receita separada pela idade das empresas — 0 a 2 anos, 2 a 5, 5 a 10, mais de 10 anos e sem data;
- Porte por receita e ticket e Receita e ticket por regime;
- a Matriz Regime × Porte, que mostra o cruzamento dos dois. Se nenhum cliente da base tem porte (vindo da Receita ou da planilha), o cartão traz um aviso pedindo a coluna de porte ou o CNPJ;
- o Detalhamento da carteira, com tabelas por Regime, Porte e Segmento (CNAE).
Concentração
A aba Concentração responde "de onde vem o meu dinheiro":
- Cidade principal, Dispersão geográfica (100 menos a fatia da cidade principal), Estados atendidos e Foco setorial top 5 (a fatia somada dos 5 maiores segmentos);
- Dependência: a mesma nota da Visão Geral, com a barra de exposição;
- Top municípios e Receita por estado;
- Concentração por cliente: os 5 clientes de maior honorário, com cidade, honorário, fatia da receita e o risco de cada um.
O risco de cada cliente-âncora segue a fatia dele na receita: alto acima de 18%, médio acima de 10% e baixo no resto.
Exemplo: carteira de R$ 100.000 por mês. Um cliente que paga R$ 12.000 representa 12% — risco médio. Se passar a pagar R$ 19.000, vira risco alto.
Regras
- As contas são refeitas toda vez que você abre a tela, a partir dos clientes guardados na base. O que fica guardado é a base, não o relatório.
- Só o honorário mensal entra na receita. O faturamento do cliente não soma na receita do escritório.
- Segmento é a atividade principal do cliente (CNAE). Cliente sem atividade conhecida fica em "Não informado".
- Bases muito grandes: as contas consideram os primeiros 20.000 clientes. Acima disso, a tela avisa Esta base passa de 20.000 clientes — os números consideram apenas os 20.000 primeiros.
- A conta é a mesma do Otto. Se você perguntar ao Otto sobre a carteira, os números batem com os da tela.
O que pode dar errado
- "Não foi possível carregar as bases" na lista: a lista não carregou. Recarregue a página em instantes.
- "Erro ao carregar métricas da base." numa aba: o diagnóstico não carregou. Recarregue a página.
- "Nenhum cliente nesta base ainda.": a base não tem clientes guardados. Importe a planilha de novo.
- O cartão Matriz Regime × Porte mostra só o aviso: nenhum cliente da base tem porte. Inclua a coluna de porte na planilha ou o CNPJ, para a Receita preencher, e importe de novo.
Importar a carteira de clientes
Passo a passo para subir a planilha da carteira, deixar a Receita Federal completar os dados pelo CNPJ, resolver o que o Vendee não reconheceu e criar a base — e o que fazer se a importação travar.
Segmentos e perfil de cliente ideal
Como ler as abas Segmentos e ICP interno, entender o que é um segmento de alto fit e levar ao CRM os segmentos prioritários e o perfil de cliente ideal tirados da sua própria carteira.